开户政策现状_飞驰环球香港注册中心

开户政策现状

时间：2021-06-30 10:56:34 来源：飞驰环球（FLYEICHI）

近期，在CRS及国际反洗黑钱双重背景下，香港公司开户的要求愈发严格，开户难度大幅增加，甚至有些银行要求一些客户关闭其开立的公司银行账户。产生这种现象的原因也不难理解，一方面来自于CRS反避税和AML(反洗钱)联动机制的约束，另一方面则来自于各大海外银行对于资金监管，和风险管控的需要，当然，作为盈利机构，银行也有其自身的利润期望，提高开户门槛，挑选优质客户也就在客观上使一部分香港公司陷入了开户难的困境。

现在银行开户越来越难，各大银行还加大了对已开账号的调查，每年都要求客户按照银行要求做年检及填写尽职调查表格，对于不配合的客户，银行将直接关户，这些银行的种种举动也引起了很多新老客户的担忧，是否是国家开始管制离岸账号了，离岸账号现在操作还安全吗?

其实各大银行的管制和离岸账号本身是没有关系的，主要还是打击洗黑钱，而很多洗黑钱的行为都是要通过离岸账号来操作，所以离岸账号必定成为银行首要关注的账号。再加上前几年，确实开一个离岸账号非常简单，只需要提供境外公司的一整套资料即可，这样导致银行对我们的客户了解是非常少，现在每年通过尽职调查来更加了解我们的客户。

其次就是银行对于过往几年离岸账号的盘查发现：已开离岸账号中，不活跃账号非常多，严重挤占了银行的资源。因此对于客户的选择上提高了要求，所以如果您是正常做贸易生意的，请不用担心，您的账号只要正常操作都不会有任何问题的。

银行开户被拒的原因有如下几种情况：

1、资料未准备齐全，被拒绝的主要原因。除了公司资料还需要带董事地址证明、业务合同，资料不全开户成功率极低，当然，若有有钱人直接转账几百万进去，不带资料银行也能当场给账号。

2、公司取名。有的取名带一些很大的字眼，像国际、集团、中国、投资、控股、股份等，一般这种情况银行就要求董事年满30岁，不满30需要提供相关的资料审核。

3、客户来源地。涉及高风险和被制裁国家、战乱国家，比如古巴、伊朗、俄罗斯、阿富汗、刚果等。

4、银行不信任。跟客户经理沟通过程中让银行产生了怀疑，觉得你有洗钱的嫌疑，或者说银行判定你用不上这个账户，这种情况开户很难成功。比如银行问利润比例，你前面说15%，后面再问又说20%;或者银行问你最近这方面的业务有没有开展，你说没有业务等。不过只要合理地避开以上的问题，香港银行开户成功率能大大提高。

飞驰环球（FLYEICHI）香港注册中心是香港双持牌秘书服务代理公司，专注提供海内外公司注册、年审、审计，商标申请及香港银行开户十余年，已为上万家企业提供过专业服务经验，欢迎您的咨询，专业顾问为您一对一服务！与各大自贸区、试验区、金融机构建立了良好的长期合作关系。

上一篇：外资企业在中国要交哪些税？

下一篇：多重制度保障海南的自贸港建设

我要注册公司

我要记帐报税

我要变更公司

我要注册商标

我要申请进出口权

我要申请一般纳税人

我要开人事社保户

我要注销公司

飞驰环球

开户政策现状

省钱省心

专业高效

一对一服务

安全保密