香港公司开户被拒的原因_飞驰环球香港注册中心

香港公司开户被拒的原因

时间：2023-08-03 16:46:40 来源：飞驰环球-您的企业顾

香港作为世界上离岸金融中心之一，是许多有海外经营客户注册公司的首选地；而因为同样的原因，许多的客户想要在香港开设账户，毕竟外汇自由能让他们更好地与全球各地的客户做生意。

然而，在香港开户并不容易，无论是公司户还是个人户。

本文主要关注香港公司开户被拒的三大原因。

香港公司董事/股东国籍

让人意想不到的是，不少香港公司因为董事、股东、实际控制人甚至是交易往来供应商客户的国籍，都会影响自己香港公司开户的成功率。

如果香港公司的董事/股东/实际控制人本身是所谓“风险国家”的国籍（如受制裁国家），哪怕该香港公司的业务再大，哪怕可以完整提供地址证明、抵押贷款协议等文件，也会被拒绝开户。

香港大多数银行如汇丰、渣打、星展、永亨的受限制国籍名单非常相似：

1、FATF名单中指明的国籍；

2、联合国制裁名单中指明的国籍；

3、根据每家银行的政策（如果有）的其他受限制国籍名单

特别提醒：如果香港公司的交易对手（如供应商或客户）与上面提到的限制名单有关，香港银行也可以拒绝开户。

商业模式/公司类型

根据我们和各银行打交道的经验及我们协助香港公司开户的经验来看，大多数香港银行倾向于给从事传统贸易的公司开户。拥有传统贸易商业模式的香港公司，更容易给香港银行提供相关的业务和背景证明。

而相比起传统贸易这种商业模式，跨境电商（类似亚马逊、沃尔玛）贸易、游戏出海、应用出海、独立站经营贸易、谷歌推广服务等行业的商业模式的独特性，银行需要更多的资料去判断香港公司业务的合规性，才能开户。

高风险行业的开户大概率会被拒绝。如石油和天然气开采、黄金或钻石等贵重宝石、金属销售以及采矿活动、金融行业等被列为“高风险”，开户失败的几率更高。

类似BVI开曼等“持股平台公司”，可选择开户的香港银行很少，开户成功的几率更小。

业务证明文件

如果是已经在运营的香港公司，银行会要求该公司提供比如发票、业务合同、已开户的银行对账单、商业计划书等材料去协助开户。

如果是新开立的香港公司，银行也会要求提供关联公司的相关材料来证明该公司业务的真实性。

香港大部分银行如汇丰、渣打、星展、大新、华侨永亨等，要求关联公司提供的资料有：

国内公司文件

1、营业执照/证明书

2、公司章程

3、增值税发票（采购及销售各2套，销售方及购买方名字要显示在银行月结单中）

4、最近3个月的银行月结单

5、財務報表

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