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香港银行开户需要注意哪些事项?

时间:2023-06-08 11:17:16    来源:飞驰环球-您的企业顾

银行开户要注意什么
■ 资料未准备齐全,是被拒绝的主要原因。除了公司资料还需要带董事地址证明、业务合同,资料不全开户成功率极低。
■ 公司取名。有的取名带一些很大的字眼,像国际、集团、中国、投资、控股、股份等,一般这种情况银行就要求董事年满30岁,不满30需要提供相关的资料审核。
■ 公司股东及客户来源地。涉及高风险和被制裁国家、战乱国家,比如古巴、伊朗、俄罗斯、阿富汗、刚果等,都将被银行拒绝。
■ 银行不信任。跟客户经理沟通过程中让银行产生了怀疑,觉得你有洗钱的嫌疑,或者银行判定你用不上这个账户,这种情况开户很难成功。


 
账号使用维护
开户成功后,最好在60天内存钱到账户上激活账户。并且定期登录网银,打印月结单,以保持账户活跃,以免账户长期不使用而导致银行要求重新存钱激活账户或销户。
此外,避免以下行为,否则可能会受到银行的重点关注:
1)不要接受大额非登记账户的转账,也不要给未登记账户大额转账;
2)不要接受公司账户给你个人账户的转账;
3)保持电话畅通,银行怀疑的高风险操作,可能会打电话跟你确认一下,一定要接到电话;
4)不要接受敏感国家的转账,比如伊朗,俄罗斯等;
5)不要大笔钱快进快出。

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