开立离岸账户门槛越来越高_飞驰环球香港注册中心

开立离岸账户门槛越来越高

时间：2023-05-11 12:07:46 来源：飞驰环球-您的企业顾

离岸账户开立的门槛越来越高，埋怨离岸账户被冻结的声音也越来越大，外贸人一片“哀鸿遍野”。作为外贸企业的跨境收款的最佳拍档——离岸账户，其需求量必将持续增长。但境外银行（包括香港）在一个政策紧缩的大环境下，结合本身利益与风险的综合考量，又不得不对开户客户进行进一步筛选。在此种境况下，中小外贸企业开立一个离岸账户难比登天。更严重的是，离岸账户关停潮不是银行“一时兴起”，而是大势所趋。内地客户若想要在境外开户，一定要做好充足准备，才能有效应对客户经理对其洗钱、逃税和逃汇的尽职调查，降低被拒绝的概率。开户前要先思考以下两个问题：

1.银行等金融机构喜欢哪些客户群体？

2.对哪些事情会很敏感？

归其根本，银行最终目的是盈利，即客户能给我带来的商业价值是否足够大？明确这一点，那就非常好理解为什么银行拒绝给某些客户开户，为什么银行会要求一些客户关闭其在银行开立的公司商业户口。言归正传，那怎么样才可以避免出现上述这种尬尴的局面呢？

根据经验，不外乎有如下几种因素：

以下以香港银行开户为例:

一、公司无商业实质，即银行不知道你是干什么的。在开户的时候，建议客户携带足够的商业证明文件，向银行说明，我身家清白，是正正规规的生意人，以此作为我在商业上的佐证文件。

所谓商业证明文件，可以参照如下：

（1）在其他地区，或者已有的公司注册存续文件（如国内公司的注册资料）；

（2）近期给客户的销售合同及发票、采购合同及发票、运输单据；

（3）公司网站、卡片；

（4）现有公司银行月结单等。是不是在开完账户之后就可以任性地将账户当做提款机呢？当然不对，强烈建议各位养成良好的财务习惯，将自己的财务资料按月整理归档，交由专业人士做账。说不准，银行那天会要求你提供会计报告来证明你的商业实质的。如果开户不成功，银行一般都是会以行政原因拒绝，不会说具体原因的。

银行开户失败有以下几种可能：

一、你的产品销售地，是受到美国管制的；

二、你做的产品是在高危国家的；

三、你的产品是特殊产品，如环保的；

四、你的公司名字里面带有特殊字眼；

五、你做的是特殊行业，如房地产和证劵，这个是需要额外牌照的；

六、你的公司名字如叫做XX（与银行同名）；

七、你的年龄太小。这种情况在此银行已经留下记录，所以建议换家银行再开。

飞驰环球（FLYEICHI）香港注册中心是香港双持牌秘书服务代理公司，专注提供海内外公司注册、年审、审计，商标申请及香港银行开户十余年，已为上万家企业提供过专业服务经验，欢迎您的咨询，专业顾问为您一对一服务！

上一篇：离岸账户要注意什么

下一篇：美国公司注册优势

我要注册公司

我要记帐报税

我要变更公司

我要注册商标

我要申请进出口权

我要申请一般纳税人

我要开人事社保户

我要注销公司

飞驰环球

开立离岸账户门槛越来越高

省钱省心

专业高效

一对一服务

安全保密