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离岸账户开户需要避免的

时间:2023-04-17 16:41:48    来源:飞驰环球-您的企业顾

下面将从几个问题简单切入,帮助外贸商家们进一步了解离岸账户的本质,降低离岸账户被封停的概率。
 
1、确保交易背景真实性。随着监管政策的加强,任何没有资金合法来源证明的跨境交易都会受到严格处查,外贸商们要确保自己的外贸交易拥有真实的交易背景,交易频率相对稳定,并且最好拥有国内关联的实体公司。如果是有大额外汇资金交易,需要提前向银行作出说明,否则会被视为洗钱或其他行为,账户被冻结和注销的可能性就会非常大。

2、避免与敏感、高风险国家进行交易。为了避免洗钱行为,外贸商也要注意避免和敏感及高风险国家的资金来往,来自敏感或高风险地区的付款都有很大可能被银行进行拦截、核查。



3、尽量减少个人交易。外贸商家在进行跨境交易时,尽量采取公对公付款,尽量减少来自个人账户的汇款,避免对离岸账户的稳定性造成影响。

4、保持账户活跃度。外贸商家们最好在离岸账户内保存一定量的金额,并保持一定的活跃度(三个月内少量多次交易),长期不活跃的账户,容易被银行注销。

5、积极配合银行调查。外贸商家在收到银行调查表时,要积极配合,并按要求及时提供真实、完整的相应资料,对于不配合的客户,银行将直接关闭账户。

PS:离岸账户开户后被封,目前最大的概率是涉及到洗钱的问题,所以各位外贸人一定要避免风险区。
 
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