离岸银行开户为什么难开？_飞驰环球香港注册中心

离岸银行开户为什么难开？

时间：2023-04-17 15:37:18 来源：飞驰环球-您的企业顾

香港银行开户已经成为众多海外公司服务中难度最高的项目之一。不仅成本翻倍提高，所耗费的时间越来越长，所要求的资料越来越严，特别2020年初疫情封关，海外银行开户更是一户难求。在新加坡自本月解除封关后，银行开户却并没有遭遇如此艰难的情况，仍旧稳步的为中国商人服务。

一. 巨额罚款，银行也害怕

从2012年至今，全球的多家银行因与洗钱、税务、高风险国家有关等问题，被开出巨额罚单，从几亿到几十亿美金不等，多家银行苦不堪言，而部分被罚银行都与他们在香港的分支机构有关。在面对如此巨大的压力和风险下，银行机构不得不收紧开户政策、提高开户门槛。

二. CRS信息交换，香港税局稽查偷逃税

2018年9月6日开始，香港已公布，正式开始与中国大陆进行金融账户涉税信息自动交换CRS。也就是说，香港的各大银行机构，目前已经逐步将在自己机构内开户的个人和企业的银行账户信息，提交给香港税务局。而对于过去成千上万的香港公司，特别是有开银行账户、却违规税务零申报的公司，在香港税局都无所遁形，而给开账户的银行机构，可能会涉嫌避税等风险，会面临罚款和行政处罚。面对如此大的风险，香港银行大批量的强制关闭银行账户。

02需要避免敏感高风险地区有哪些？

由于为了规避罚款风险、执行紧缩的开户政策，对于香港银行机构而言，目前有接近100个国家和地区都属于高风险地区，凡是与这些国家和地区有业务关联、业务往来、资金往来等，都有可能被拒绝开户，或者面临银行账户被冻结、被强制关闭的问题。

这些国家和地区涉及：

被联合国制裁的国家和地区，如：

刚果、利比亚、北朝鲜等；

被欧盟制裁的国家和地区，如：

阿富汗、白俄罗斯、缅甸等；

被美国OFAC制裁，如：

波黑、伊朗、俄罗斯等；

洗钱不合作国家和地区(NCCT)，如：

也门、叙利亚、埃塞俄比亚等；’

离岸金融中心，如：

巴哈马、马恩岛、泽西岛等。

大范围的敏感和高风险预警地区，也间接的缩小的可能在香港银行申请开户成功的公司数量。

03疫情期无需面签银行推荐

香港公司也有无需面签可开户的银行推荐:

-> 新加坡大华银行

-> 新加坡华侨永亨银行

随着政策的变化，香港出现“注册公司简单，银行开户困难，销户风险巨高”的情形。

目前香港部分银行甚至已经停止给大陆人公司开设账户，即使是开户成功，账户下来的时间也最少1个月到2个月才能获得公司网银。相比较之下，新加坡开户便捷效率，开户成功率就显示出优势。

*推荐银行：新加坡大华银行，新加坡华侨永亨银行；

*开户方式：视频开户；

*开户地点：无需见证，足不出户，手机和银行视频即可开户；

*开户资料：

1.关联公司证书

2.3-6个月银行流水

3.买卖双方合同各2-3份，以及对应发票和提单

4.身份证+护照

5.个人简历

6.填写KYC表格（我司提供）

飞驰环球（FLYEICHI）香港注册中心是香港双持牌秘书服务代理公司，专注提供海内外公司注册、年审、审计，商标申请及香港银行开户十余年，已为上万家企业提供过专业服务经验，欢迎您的咨询，专业顾问为您一对一服务！

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