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为什么过香港银行开户会被拒?

时间:2023-01-11 15:12:48    来源:飞驰环球-您的企业顾

自己去开香港银行账户被拒主要有以下几大原因:
银行角度
1. 境外开户需求增加,银行不得不收紧开户政策,提高开户门槛;
2. 随着世界银行加强监管,银行合规、国际反洗钱规定和众多协议不断签订,银行的监管越来越严格;
3. 银行出于本身利润考虑,在开户时会对客户进行严格筛选,以判断客户的合理性以及信息的真实性。

开户者角度
1. 资料准备不齐全,相关证明不充分;
2. 银行经理会随机提问,开户者本人回答不够充分;
3. 在申请开户的过程中,银行可能会要求客户购买一定数量的理财产品,但很多人拒绝,从而导致开户失败。


 
一:是公司不能提供有说服力的业务证明材料,证明公司的开户需求。
HK银行一般都会审核开户人的开户目的,
要求提供过往历史,发生的真实贸易往来证明,
比如说采购销售合同,银行流水,海运提单等等。
如果提供不出来或者数据不好看,
银行会对公司的业务真实性抱有怀疑,没法给公司开户。

二:是银行觉得公司有风险,这里的风险是多方面的:
比如公司的生意对象,是联合国制裁的国家,
或者是做高风险评估的一些国家地区;
还有就是公司的业务涉及到高风险的行业,
比如涉及到金融,贵金属珠宝,能源类比较高风险的行业也是很难开到户的。
 
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