目前,许多拥有海外生意的投资人或是从事海外投资的高净值群体普遍拥有一个共识:离岸账户开户越来越难,而且一些现有的账户也有可能被冻结。为什么一部分离岸银行账户容易被冻结?如何才能规避这一现象呢?
离岸账户被冻结的原因有很多,包括账号余额长时间为0,突然某天进账大笔外汇;频繁往多个或者一个个人账号上转账;客户的采购款项和销售款项与当初在银行开户登记备案的不符;账号余额长期为0或者几乎没有余额,又或者超半年以上账户没有资金进出,属于长期不动户;还有没有及时完成银
行账户年审或常规尽调要求等。
随着行业监管越来越严格,传统银行的开户政策也会随着监管政策的变化进行相应的调整。所以当已有账户不能满足银行的现行要求时,就容易被关停。那么,要如何避免这一现象的发生呢?首先是要保持合法交易,同时也要保证账户的交易状态满足银行的现行需求。除了这两点外,选对开户银行也非常重要。
由于市场监管比较严,目前许多传统银行都不愿意为客户开设离岸账户,或者对开户人的国籍和开户公司的业务类型限制较多,对开户资金额度要求也比较高,甚至还有可能存在一些其他的隐性条件。相对来说,目前新兴的离岸银行在离岸账户开户方面会更加友好。比如位于英属维尔京群岛的亚洲银行。
亚洲银行是BVI当地唯一一间面向全球客户的跨境实体银行。在离岸账户开户方面,亚洲银行对开户公司的业务类型限制较少,对开户人的国籍包容度更高,开户所需资金门槛也相对较低,不存在隐性附加条件,更不会随意关闭客户的现有账户,对投资人非常友好。亚洲银行还是一间全面数字化的国际银行,各类业务都可以通过手机或网上银行进行办理。在疫情常态化期间,亚洲银行的数字化服务也在一定程度上保障了投资者的安全。
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