香港银行账户如何避免被查封和冻结？

时间：2022-11-29 16:45:47 来源：飞驰环球-您的企业顾

如何避免香港银行账户被查封和冻结

1. 合规使用银行账户

2. 保持银行账户活跃

3. 避免发生大额资金的整存整取

4. 不参与违法行为，如洗钱、换汇等

5. 积极配合香港银行做资料更新活动，提供相应所需的资料文件

6. 避免与敏感受制裁的国家地区发生资金往来

7. 香港公司每年按时做年审以及报税

8. 每年都需要委托香港持牌会计师出具审计报告

9. 确定预留银行的联系方式为真实有效，能够联系到本人

10. 如香港公司信息有发生变更，需及时通知到银行，做相应的变更

现在要申请开一个香港银行账户并不容易，所以对于银行账户账户的使用要更加注意，避免不规范操作导致银行账户被限制使用或者关闭。

如果说有收到信件通知银行账户被限制使用或者关闭，建议在第一时间将其中的资金转出，同时询问银行关闭原因，看看是否有还有补救的机会，以及着手准备向另外的银行申请开户以作备用，避免影响资金运转。

而如何维护银行账户以保持其能够正常使用，以下列举出了几项注意事项供您参考：

1、保持账户活跃，并保证银行账户内有一定数额的结余资金，并避免与高风险国家发生业务及资金往来。

2、银行账户所属香港公司需正常办理公司年审年报以及税务申报等维护工作，以保持香港公司的存续合规。

3、公司有发生正常经营活动，需正常办理公司的审计业务，并保存好公司的业务相关单据以及出具的审计报告。

4、银行账户所属香港公司有发生公司变更事项的，也需及时向香港银行更新公司资料信息。

5、银行要求进行资料更新的，需积极配合银行提交所需资料，以免被列入风险账户而导致香港银行账户被关闭。

6、与个人进行交易需注意，通常情况下，公司银行账户极少会直接与个人银行账户发生交易关系。若某个香港公司银行账户频繁与一个或多个个人银行账户发生资金流动，那么很有可能就会触碰到香港银行的安全底线，进而引起该公司银行账户的关闭的后果。

7、不参与违法交易，如果客户的银行账户涉及到任何非法活动，甚至只是怀疑参与了非法活动，那么该银行账户一定会被关闭。

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