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香港银行账户开户标准

时间:2022-10-25 17:31:07    来源:飞驰环球-您的企业顾

银行方面界定客户的风险程度,直接决定银行会采取什么样的行动,是拒绝开户?还是关闭账户。可以从以下几个角度来看:
1、香港银行管理角度
银行管理层面主要是指银行后台客户审核组,由于审核组直接决定是否给客户提供服务,因此审核组是客户碰到的最大难关。但银行审核组并不直接接触客户,只能从客户提供的资料出发,详细分析客户的潜在风险。因此客户的资料准备就十分重要,必须充分证明自身的商业行为不带有任何风险,银行才能允许开户。



2、香港银行开户经理角度
香港银行开户经理是香港银行开户较为重要的方面,香港银行开户经理的意见能直接影响后台审核组的审核结果。有过香港银行开户经历的朋友不难发现,香港银行开户经理除了对客户进行初步审核,还会不遗余力的向开户的客户推销理财产品,甚至有些经理做到不买理财不开户的地步。对于香港银行经理来说,给一个客户办理香港公司银行开户,并不能带来多少直接经济效益,而其主要的业绩收入,就是向客户推销的理财产品。因此开户经理向客户力荐理财产品也就不足为怪了。

3、香港政府职能部门角度
对于政府来说,银行也是商业企业,也会为了利益而触碰法律的底线,而政府职能部门就是要坚守法律底线,时时刻刻做好监督工作,对敢于触碰底线的企业进行处罚。在之前汇丰、恒生、渣打都因为违反了相关法律,而被处以重罚。香港银行忌惮相关部门的监管,因此才会严控客户的潜在风险,稍有蛛丝马迹,就会关闭该客户的账户,以防再次遭到处罚。
 
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