1. 哪些行为会导致账号被封？

① 涉黑洗钱账户  在2019年底，中国内地及香港、澳门地区正式进行首次对外交换非居民金融账户涉税信息，同时金融监管机构加强了对洗钱案查处力度，各大银行纷纷响应开展尽职调查，提高离岸账户开立门槛，并冻结大量存在可疑行为的离岸账户。

② 账户涉及敏感地区操作收款之前要一定要与客户将收款的详情搞清楚。这个问题上，有些朋友在不知情的情况下，就会触犯了银行的红线。

③ 被列为“僵尸账户”如果账户开立成功，但并不经常使用，甚至长时间未使用，那么这样的银行账户则会被银行认定为“僵尸账户”，则有很大几率被关闭。



2. 如何避免账号被封？

① 请确保预留给银行的通讯地址、手机号码、常用邮箱有效，如果收到银行的调查表格，比如合规调查表格，及时提供，配合银行所有的相关调查，以免银行未得到任何回复而造成账户被关闭的风险；

② 当自己的年度5万美元购汇额度用完时，不要借用亲戚朋友的购汇额度，让他们帮忙购汇，然后发汇到自己的账户上，这种方式也会面临更严格的审查；③ 不能跟敏感国家有资金往来（如俄罗斯、印度等）；

④ 不能有大额资金快进快出（当天进账，当天或隔天全部转出）；

⑤ 不能长期不登录账户、没有流水；

⑥ 要留意银行发出的账户资料更新通知，并及时回复递交更新资料。这些为银行的常规风控规则，若发生此类风控问题，银行一般会事先通过电话咨询此类款项支出和去向，最后本人亲自去银行或通过网上银行进行本人款项、资料的证明。

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